交通银行中山分行成功拦截一起理财投资诈骗案

2025年1月16日下午，交通银行中山社保支行迎来一位特殊客户——年近八旬的K先生。他脚步略显蹒跚，走进银行后便径直向柜台走去，表明来意是提前支取一笔总额17万元的未到期定期存款。在业务办理过程中，工作人员凭借专业的职业素养，敏锐察觉到K先生神情中隐隐的不安。当被问及支取存款用途时，K先生言辞闪烁，理由模糊不清。

这一异常情况引起工作人员高度警惕，他们深知，老年人往往是诈骗分子的重点目标。为避免老人陷入骗局，工作人员启动警银联动机制，一边安抚K先生的情绪，以办理手续为由稳住让他留在银行等待，一边迅速拨打报警电话，向警方详细说明情况。

警方接到报警后，迅速行动，依托银行提供的信息和技术支持，展开了紧锣密鼓的调查与追踪。短短十分钟内，反诈民警便赶到现场，与银行工作人员并肩作战，向K先生揭示电信诈骗的真相，展示了一个个鲜活的受骗案例，并与K先生的家人取得联系，叮嘱其家人做好引导工作。

在警银双方的共同努力下，K先生终于如梦初醒，及时止损，避免了大额资金损失，并对警察和银行工作人员表达了由衷的感激之情！

在这起案例中，诈骗分子采用了典型的高收益诱惑手法。他们利用老年人对财富增值的合理渴望，抛出“高收益”的虚假承诺。在金融市场中，这样的收益率远远超出正常水平，违背了基本的金融规律。同时，通过电话这一非面对面的沟通方式，降低了被识破的风险，且便于对老年人进行话术诱导，让其一步步陷入骗局。

K先生作为受害者，年近八旬，对金融知识的了解相对有限。他内心怀着为家人创造更好生活的愿望，渴望通过投资让积蓄实现增值。这种急切心理使得他在面对诈骗分子的诱惑时，难以保持冷静和理性的判断。加上诈骗分子精心设计的话术，进一步削弱了K先生的警惕性。

（一）高收益陷阱需警惕。当遇到承诺超高收益率的投资产品时，务必保持高度警惕。过高的收益往往伴随着极高风险，甚至可能是诈骗分子精心设置的陷阱。

（二）谨慎对待陌生信息。切勿轻信来自陌生人的投资信息，无论是电话、短信还是网络消息。诈骗分子常常伪装成专业金融人士，通过各种渠道向目标对象发送虚假投资信息。

（三）避免冲动决策。投资决策应当基于理性分析和充分了解，绝不能因他人的片面之词或一时的诱惑而仓促决定。特别是涉及大额资金时，务必多与家人商量，或者咨询专业的金融顾问。

（四）树立正确投资观念。财富的积累是一个长期的过程，合理规划资产，根据自身的风险承受能力和投资目标选择合适的投资产品，不盲目追求高收益，才是稳健的投资之道。

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