细辨真假处罚通知书
2025-02-13 15:27:37
MetInfo
1
近日，客户陆先生神色匆匆走进银行，径直走向建行网点大堂经理小叶。
“叶经理，我要转账15000元，快点帮我办一下！”
“陆先生，您先别着急，能和我说说这笔转账是做什么用的吗？”
“我上次在你们这办理车贷没成功，就去了另一个平台办理贷款。我刚收到通知，让我30分钟内赶紧转保证金过去解冻贷款，否则会被金融监管局以恶意骗贷起诉！你看看这处罚通知书。”
小叶心中一惊，想起陆先生之前说过车贷未办理成功的情况，他仔细查看陆先生递过来的通知书，敏锐的意识到这可能是诈骗！
“陆先生，您先冷静一下。一般正规贷款是不需要保证金的，您能和我说说您是在哪里申请的贷款吗？”
“你看，我前几天收到短信，点进去下载了这个贷款APP，我申请的贷款显示已经通过了，但是提现的时候说我银行卡号填错了，账户被冻结，让我交保证金解冻。”
“陆先生，您先别着急转账，我这边先帮您看看怎么解决银行卡限额的问题，您先填一下解控申请资料。”
大堂经理小叶此时一边安抚着客户，一边悄悄用呼机通知主管报警。不一会儿，警察赶到了银行……
经调查，警察告诉陆先生，这是典型的“贷款诈骗”！这些诈骗分子就是利用受害者着急贷款的心理，先以各种理由让受害者交钱，等转了钱，他们就会消失得无影无踪，根本不存在所谓的保证金和冻结账户的情况！正规贷款机构不会在放款前让用户转账的。
“啊？原来是这样！还好你们双方及时阻止了我，不然我这15000块就没了！”
在陆先生的案例中，我们可以看到诈骗分子的精准布局。
首先，陆先生近期买车有贷款需求且在正规渠道未成功办理，诈骗分子便趁虚而入。
他们通过发送短信链接，诱导陆先生下载虚假贷款APP，利用陆先生对贷款的急切心理，在其申请提现时，以银行卡号填写有误致账户被冻结为由，索要贷款的50%即1.5万元作为保证金解冻账户。
甚至冒充国家机关工作人员出具处罚通知书和以骗取贷款罪恐吓陆先生，使其一步步陷入骗局。
此类诈骗案件中，诈骗分子通常会以各种看似“合理”的理由，如手续费、保证金、刷流水、解冻金等，诱使受害人向其转账汇款。他们利用受害人急于获得贷款的心理，以及对贷款流程的不熟悉，通过电话、短信联系受害人，或者借助虚假的贷款APP或网站，甚至不惜假冒红头文件通知，实施诈骗行为。
在此提醒大家务必提高警惕，办理贷款要选择正规的金融机构或网络贷款平台，放款前要求转账的基本都是诈骗，如收到相关处罚通知红头文件等，需与相关机构核实确认真伪，一定要保护好自己的财产安全，避免遭受不必要的损失。
来源：建设银行中山市分行